BETA

31.05.2012

00:03

עודכן:

המדריך למשקיע המתחיל: כך תשמרו על הכסף

אז איפה לשים את הכסף? לאחר שנחשפה פרשת ההונאה של מנהל תיקי ההשקעות מסביון, נשאלת השאלה: כיצד להימנע ממעשי נוכלות כאלה ולהשקיע את הכסף בביטחה? שלושה מומחי השקעות מעניקים עצות חשובות, בחינם

(2:44 דקות)

אתמול נחשף כי נמהל השקעות מסביון הונה את לקוחותיו בעשרות מיליוני שקלים. בדיעבד, נשלפות הקלישאות על הנורות האדומות שהבהבו. השאלה היא איך אפשר לזהות בזמן אמת סכנה אמיתית לחסכונות שלנו? ביקשנו משלושה מנהלי כספים כמה טיפים לבחירת בית השקעות.

 

השלב הראשון, גם אם טריוויאלי, הוא לבדוק אם יש לו בכלל רישיון לניהול תיקי השקעות. "צריכים לבדוק אם יש לו רישיון, מה הרקע שלו, מה ההיסטוריה שלו. דווקא בישראל זה לא בעיה, כי בישראל כולם מכירים את כולם", מציע שלמה מעוז, אנליסט בכיר. "באתר של הרשות לניירות ערך יש רשימה של בעלי הרישיונות ושם ניתן לבדוק", מוסיף יניב פגוט, אסטרטג ראשי ב"איילון".

סימן אזהרה שני הוא הבטחה לקבל רווח גבוה. אף אחד לא יודע מראש אם הבורסות עומדות לעלות או לרדת, לכן מנהלי תיקים לא יכולים להתחייב לתשואה שנתית קבועה. "אין ארוחות חינם או דברים מהסוג הזה, 1.5%-2% בחודש, כשהריבית בשנה היא 2%. מי שמבטיח לך דברים כאלה הוא כנראה בעייתי", מזהיר פגוט.

 

מה לגבי המדינה שבה שוכב הכסף? החשוד העביר את פיקדונות הלקוחות לבנק השוויצרי "הריטג'". היום טענו חלקם שכך קשה יותר לעקוב אחרי הכסף. "ברגע שהעברת את הכסף לחשבון אחר, שהוא לא בשליטתך, שהוא לא על שמך, זו סכנת נפשות. אתה שם את כספך על קרן הצבי", מציין מעוז. "למדנו כבר שהבנקים הזרים לא הרבה יותר חכמים ולוקחים סיכונים לא פחות גדולים מאלה המקומיים, לא הייתי ממליץ לצאת לחו"ל", אומר אלון גלזר, לידר שוקי הון.

 

עד כמה חשוב, אם בכלל, הגודל של הבנק או בית ההשקעות? רוב החוסכים בוחרים גופי ענק יציבים, אבל תמיד יש מי שיעדיפו מחברות בוטיק קטנות, עם פחות הון בקופה. "אין הבדל גדול אם זה בית השקעות גדול או קטן, יותר חשוב לבדוק את האיכות של בית ההשקעות ואז אפשר להרגיש בטוחים במקום בו אנחנו משקיעים", מוסיף גלזר.

 

ואולי הכי חשוב משלל הטיפים למשקיע, לא לקבל החלטות מהר ובוודאי שלא תחת לחץ. "הזדמנות של פעם בחיים" היא כנראה הסיסמה שהפילה רבים. "מי שחוסך לאט-לאט, מגיע רחוק. מי שעושה קיצורי דרך - סופו ליפול", מסכם מעוז.